Penerapan AI dalam manajemen perbendaharaan perusahaan memungkinkan perusahaan untuk melampaui spreadsheet manual tradisional dan mengadopsi saluran data otomatis. Departemen keuangan perusahaan semakin tertekan oleh fluktuasi pasar, persyaratan regulasi, dan tuntutan keuangan digital. Baru-baru ini, Ashish Kumar, kepala Penjualan Oracle Infosys untuk Amerika Utara, dan CM Grover, CEO IBS FinTech, berbagi wawasan tentang tantangan yang dihadapi oleh perbendaharaan perusahaan.
IBS FinTech, yang telah beroperasi selama 19 tahun dan menduduki peringkat lima besar secara global menurut laporan IDC, menyoroti masalah signifikan: sementara banyak area operasi perusahaan telah mengadopsi otomatisasi berbasis AI, departemen perbendaharaan sering kali masih bergantung pada proses spreadsheet manual. Grover menunjukkan bahwa ada kesenjangan kritis di kantor CFO di mana manajemen perbendaharaan masih sebagian besar dikelola melalui Excel.
Tim perbendaharaan bertanggung jawab untuk mengelola kas, likuiditas, dan risiko, yang mencakup navigasi risiko mata uang asing yang terkait dengan impor dan ekspor, serta risiko komoditas. Perusahaan dengan surplus kas juga perlu berinvestasi dengan bijak untuk menghasilkan imbal hasil. Tantangan utama bagi banyak perusahaan adalah kurangnya konektivitas data waktu nyata. Tim sering kali melakukan perdagangan di platform seperti Bloomberg atau Reuters, memasukkan data secara manual ke dalam spreadsheet sebelum membuat entri akuntansi di sistem perencanaan sumber daya perusahaan mereka.
Untuk mengatasi ketidakefisienan ini, aplikasi AI dalam keuangan fokus pada penghapusan bottleneck manual. Meskipun pemimpin perusahaan sering melihat AI sebagai solusi cepat, penerapan yang sukses memerlukan fondasi data yang terdigitasi dan otomatis. Grover menekankan bahwa sekadar membahas AI dalam perbendaharaan tidaklah cukup; organisasi harus terlebih dahulu menciptakan set data dasar yang kuat.
Mengintegrasikan sistem manajemen perbendaharaan dengan platform perencanaan sumber daya perusahaan yang ada sangat penting untuk membangun fondasi data ini. IBS FinTech telah membangun backend-nya di database Oracle dan kini terintegrasi dengan Oracle Cloud, NetSuite, dan Fusion. Ekosistem yang terhubung dengan baik memungkinkan sistem manajemen perbendaharaan untuk berkomunikasi langsung dengan platform perencanaan sumber daya perusahaan, platform perdagangan, dan bank, memberikan informasi akurat kepada eksekutif untuk mengelola likuiditas secara efektif, mengurangi risiko, dan memantau kepatuhan.
Melihat ke depan, Grover memperkirakan bahwa volatilitas global akan meningkat akibat faktor geopolitik dan ekonomi yang mempengaruhi komoditas, ekuitas, dan valuta asing. Dalam lanskap yang tidak pasti ini, eksekutif harus memprioritaskan otomatisasi dan sistem informasi waktu nyata. Kumar menambahkan bahwa memodernisasi manajemen perbendaharaan dengan AI dan menghubungkannya ke sistem perencanaan sumber daya perusahaan meningkatkan ketahanan keuangan. Perusahaan harus meninjau alur kerja data yang ada, karena ketergantungan pada entri data manual dapat merusak inisiatif AI akibat kualitas data yang buruk. Memastikan integrasi langsung memungkinkan aliran data waktu nyata, yang sangat penting untuk kemajuan teknologi di masa depan.